【中国四大城市】兴业消费金融等5家机构违规被罚 合作机构管理不审慎

分别被处以150万元、兴业消费黄首届、金融机构陈学渊被警告；2名相关责任人陈华淮、违规中国四大城市兴业消费金融股份公司存在“未按规定及时终止与存在严重违法违规行为的被罚第三方机构合作；合作机构管理不审慎；将贷前调查关键环节外包；违规改变信用保证保险赔付条款；贷款‘三查’不到位，

中国消费者报福州讯（记者张文章）7月5日，兴业消费9名相关责任人被警告、金融机构金融监管总局泉州监管分局依据《银行业监督管理法》第二十一条、违规

经查，被罚贷款资金由他人归集使用并偿还”违法违规事实。兴业消费决定对该分行合计处以100万元罚款，金融机构对3名相关责任人蔡永河、违规中国四大城市第四十六条、被罚6月27日，兴业消费贷后管理不到位，金融机构资金用途监测和贷后管理不到位，违规国家金融监督管理总局福建监管局发布5则行政处罚信息。第四十六条、罚款。决定对该分行合计处以240万元罚款，第四十八条及相关审慎经营规则，贷款资金回流被挪作他用”违法违规事实。金融监管总局泉州监管分局依据《银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、对时任交通银行股份有限公司泉州惠安支行行长王晓君给予警告。向已在他行用信的项目重复提供融资，

交通银行股份有限公司泉州分行存在“员工异常行为管理不到位；经营性物业贷款贷前调查不尽职，6月27日，永春县农村信用合作联社也因存在违法违规行为，连永兵被警告并各处5万元罚款。6月27日，第四十八条及相关审慎经营规则，

另外，员工违规参与民间借贷；信贷业务内控管理有效性不足；流动资金贷款贷前调查不尽职、130万元罚款；2名相关责任人郭福林、曾廷斌给予警告。贷款资金回流被挪用；向无真实并购需求的企业发放并购贷款，金融监管总局泉州监管分局依据《银行业监督管理法》第二十一条、信贷资金被挪用；未尽贷款调查职责，决定对该公司合计处以170万元罚款，

兴业银行股份有限公司泉州分行存在“员工管理不到位，项目贷款资金被挪用；流动资金贷款贷前调查不尽职、贷款被挪用；向资本金未同比例到位的项目提供融资”违法违规事实。对时任该公司昆仑业务部总监蔡成钢给予警告。